2015年08月10日

7月のギリシャ問題や上海株暴落を見て、リスクオフへ舵取り



先月の話になりますが、ギリシャ問題、上海株暴落で自分の保有資産にも多少の変動がありました。

資産の変動と同様に、
ギリシャの国民投票はどうなるのか?
上海株はこれからどうなるの?
等でヤキモキするという心理的な変動もありました。

そんな際に以下の記事を見て、自分はリスクを取りすぎなんじゃないかと。

週明け、ギリシャがどうなり、株価や為替がどうなるのか
梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)より


自分はリスクを取りすぎと感じたので、週刊ダイヤモンド 2015年5/23号に掲載されていた「リスク許容度診断チャート」を元に1年間に最悪損するかもしれない金額(以降、最悪損かも額)を算出。



6月末の資産配分であれば、資産を1,000万円とすると最悪損かも額は290万円になる。毎月収入があるならまだしも、定期的な収入が全くない自分はもう少し最悪損かも額を下げるべきだと。資産を1,000万円とすると最悪損かも額は250〜200万円の範囲に収めたいなと。

そう考え、資産配分とポートフォリオ、積立投資の内容を見直すことにしました。

どのように見直したか、見直し後のポートフォリオはどうなったかは次回にでも書きます。

関連記事
2015年4月初旬の資産配分とポートフォリオ


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2015年04月08日

2015年4月初旬の資産配分とポートフォリオ

4月初旬時点で資産配分を確認しました。

【4月初旬の資産配分】


国内株式34%、先進国株式21%、新興国株式21%、国内債券9%、先進国債券7%、国内リート8%
※FXを除くリスク資産

過去20年実績 
期待リターン:6.5%、リスク:15.1% (myINDEXより)


続いて、保有金融商品の一覧です。

<保有金融商品の一覧>

国内株式
個別株式:NTTドコモ等
ETF:TOPIX連動型上場投資信託(1306)等
投資信託:ニッセイ日経225インデックス等

先進国株式(全世界株式も含める)
ETF:Vanguard Total World Stock ETF (VT)
ETF:MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)
投資信託:ニッセイ外国株式インデックスファンド等

新興国株式
ETF:Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
投資信託:SMT新興国株式インデックス・オープン等

国内債券
個人向け国債10年変動等

先進国債券
豪ドルMMF等

国内リート
ETF:(NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信(1343)
投資信託:ニッセイJリートインデックスファンド


1月初旬時点で資産配分を見直した通り、国内債券を大幅に増やし、先進国債券を逓減させています。

2016年までに(先の話で機会損失になるかもしれないが)目標の資産配分とポートフォリオにすることを目指します。

関連記事 
2015年初の資産配分とポートフォリオを見て、ふと悩む
安定収入が無いのを(今更ながら)再確認し、資産配分を見直す


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2015年01月18日

資産配分の見直し後は、リバランスをする代わりに投信積立内容を見直す


Jenga Master! / lostintheredwoods


資産配分を見直し、次に取り掛かるのはリバランスですが、自分は資産配分のリバランスをする代わりに、投信積立内容の見直しで対応しています。

2014年の投資信託の積立状況は以下の通りです。

<2014年の投資信託の積立状況>
日本株
ニッセイ日経225インデックス 積立金額:1万円
先進国株式
ニッセイ外国株式インデックスファンド 積立金額:3万円
新興国株式
SMT新興国株式インデックス・オープン 積立金額:4万円
Jリート
ニッセイJリートインデックスファンド 積立金額:5万円
計:13万円/月


目標の資産配分に向け、以下の通り積立内容を見直します。

<見直し後 投資信託の積立内容>
日本株
ニッセイ日経225インデックス 積立金額:0.5万円
先進国株式
ニッセイ外国株式インデックスファンド 積立金額:2万円
新興国株式
SMT新興国株式インデックス・オープン 積立金額:2万円
Jリート
ニッセイJリートインデックスファンド 積立金額:3万円
計:7.5万円/月


最後に2015年の資産運用方針です。

<2015年の資産運用 方針>
・外貨MMFの税制優遇措置終了を見据え、今年までに売却
・個別日本株の積極的運用は止める
・積立の投資信託が100万円程度になったら、低信託報酬のETFへの移管(リレー投資)を行う
・NISA口座は主にリレー投資で使う
・SBI債等の社債は前向きに購入検討
・積立キャンペーン等を見逃さずにエントリーする


上記積立内容、資産運用方針で2015年を過ごし、願わくば資産配分相応のリターンを。

関連記事 資産配分や積立
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