2014年04月18日

資産運用ブログと名乗っているので、過去の資産運用利回りをチェックしてみた


285/365 Relief / thebarrowboy


当ブログは、早期退職をして投資や資産運用を行っています、となっていますが、肝心の資産運用の成績はどうなっているのか気になりました。ぼんやりとは分かっているつもりですが、記事にすることで自分の中でもハッキリと。


資産運用利回りの算出

資産運用の成績として資産運用利回りを以下のように算出します。

<資産運用利回り>
資産運用損益=当年末資産額−昨年末資産額−資産運用除く収支(収入−支出)※
資産運用利回り=資産運用損益/昨年末資産額
※給料やアルバイト等の収入、家賃や通信費等の支出が該当。配当や株式譲渡益等の資産運用での収入は除きます。

資産運用利回りを出す際に資産運用損益を、昨年末資産額ではなく当年平均資産額で割った方がもう少し正確になると感じましたが、煩雑なのでパスしました。

資産額に現金や定期預金等の非リスク資産を含めるかどうかですが、各人のやり方にお任せします。自分の場合は非リスク資産を含めて計算しました。リスク資産のみでの資産運用利回りはもう少しシンプルです。

<リスク資産の資産運用利回り>
資産運用損益=当年末リスク資産額−昨年末リスク資産額
資産運用利回り=資産運用損益/昨年末リスク資産額


資産運用利回りの例

プラスとマイナスのケースを例示します。

ケース1 プラス
2014年
支出      200万円
収入      300万円
退職金     100万円
2013年末 1,000万円
2014年末 1,500万円

資産運用損益=1,500万円−1,000万円−(300万円+100万円−200万円)=300万円
資産運用利回り=300万円/1,000万円=30%

ケース2 マイナス
2014年
支出      150万円
収入       10万円
2013年末 1,000万円
2014年末 800万円

資産運用損益=800万円−1,000万円−(10万円−150万円)=−60万円
資産運用利回り=−60万円/1,000万円=▲6%

スポンサードリンク




過去4年の資産運用利回り

それでは過去4年の自分の資産運用利回りを発表します。
対象年のTOPIX騰落率を比較対象とします。

2010年
資産運用利回り  ▲2%
TOPIX騰落率 約2%

2011年
資産運用利回り  ▲1%
TOPIX騰落率 約▲15%

2012年
資産運用利回り  17%
TOPIX騰落率 約8%

2013年
資産運用利回り  15%
TOPIX騰落率 約60%


<雑感>
2010〜12年はTOPIXに勝ったり負けたりとそこそこな成績だったが、日本株が急上昇した2013年には大きく劣後してしまいました。
ですが2013年は、目標資産運用利回り5%より上回っていること、低迷時の2011、12年にも投資を続けたことで株価急上昇の波に少しでも乗れたことを評価したいです。

以降、年1回ペースで資産運用利回りをチェックします。


にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村

投資信託 ブログランキングへ




ブログパーツ
posted by しいたけを at 16:38| Comment(0) | TrackBack(0) | 資産運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
この記事へのコメント
コメントを書く
お名前:

メールアドレス:

ホームページアドレス:

コメント:

※ブログオーナーが承認したコメントのみ表示されます。
この記事へのトラックバックURL
http://blog.seesaa.jp/tb/394975290
※ブログオーナーが承認したトラックバックのみ表示されます。

この記事へのトラックバック