2017年01月25日

資産配分で株式比率が高かったのでリバランスを実行

リレー.png
先日に資産配分とポートフォリオをチェックしたところ、資産配分で株式比率が高かったのでリバランスを実行しました。

売り TOPIX連動型上場投資信託(1306)
買い ニッセイTOPIXインデックスファンド
売り ニッセイ外国株式インデックスファンド
売り SMT新興国株式インデックス・オープン

なんでニッセイTOPIXインデックスファンドを買ってるの?と思われるかもしれませんが、2017年のNISA口座へのリレー投資分をとりあえず投資信託で持ちたく、ニッセイTOPIXインデックスファンド購入分を加味して、TOPIX連動型上場投資信託(1306)を売りました。


リバランスが完了したので、今年の投資は
・個人向け国債10年変動を購入
・NISA口座へのリレー投資を実行
が主となります。

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2017年1月初旬の資産配分とポートフォリオ

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2017年01月18日

旅行をさほどしなかったので、独身セミリタイア生活の生活費は120万円弱に(2016年の生活費)


Calculator / Images_of_Money


2016年の生活費の実績をまとめましたので紹介します。

【2016年生活費 予算との比較】単位:千円
*** 16年実績 16年予算 差異
食費 128 120 -8
外食費 13 12 -1
被服費 3 50 +47
教養娯楽 47 50 +3
交通費 32 40 +8
交際費 30 30 --
住居費 716 720 +4
日用品 4 10 +6
医療費 10 30 +20
住民税 0 0 --
健康保険 17 15 -2
国民年金 0 0 --
所得税 0 0 --
光熱費 74 90 +16
通信費 67 90 +23
旅行費 42 100 +58
特別費 10 30 +20
雑費 2 13 +11
合計 1,197 1,400 +203


ほとんどの費目で予算以内を達成、特に通信費を削減できたのが嬉しい。光を解約、格安スマホ導入が効果あり。旅行が伊豆大島と帰省だけだったので旅行費は4万円台に。
今の家賃だと独身セミリタイア生活の生活費は120万円程度がいいところ。


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早期退職後、独身セミリタイア生活の生活費は130万円程度(2015年の生活費)


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2017年01月11日

2017年1月初旬の資産配分とポートフォリオ

【1月初旬の資産配分】



国内株式24%、先進国株式18%、新興国株式16%、国内債券28%、先進国債券8%、国内リート6%
※FXを除くリスク資産

過去20年実績 
期待リターン:4.6%、リスク:11.7% (myINDEXより)

先進国株式の割合が増えています。


続いて、保有金融商品の一覧です。

<保有金融商品の一覧>

国内株式
個別株式:NTTドコモ、武田薬品等
ETF:TOPIX連動型上場投資信託(1306)
ETF:MAXISトピックス上場投信(1348)

先進国株式(全世界株式も含める)
ETF:Vanguard Total World Stock ETF (VT)
ETF:MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)
投資信託:ニッセイ外国株式インデックスファンド

新興国株式
ETF:Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
投資信託:SMT新興国株式インデックス・オープン

国内債券
個人向け国債10年変動、マネックス債、SBI債
投資信託:ニッセイ国内債券インデックスファンド

先進国債券
米ドルMMF等

国内リート
ETF:(NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信(1343)


非リスク資産も合わせると、株式資産の割合が増えているので1月にリバランスをする予定です。


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